Оренбургский районный суд рассмотрел гражданское дело по иску к банкам о признании незаконными ограничений по банковскому счету, их снятии и взыскании компенсации морального вреда.

В обоснование заявленных требований истец указала, что после совершения сделки по обмену криптовалюты на ее банковский счет поступили несколько переводов от различных физических лиц через разные кредитные организации. Один из переводов впоследствии был признан переводом, совершенным без добровольного согласия отправителя, в связи с чем сведения о получателе денежных средств были направлены в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления таких переводов. В результате в отношении банковского счета истца были введены ограничения. Полагая, что она являлась добросовестным участником сделки и не совершала противоправных действий, истец просила признать действия банков незаконными.

Исследовав материалы дела, суд установил, что сведения были направлены банками в Банк России в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О национальной платежной системе». Основанием для этого послужило выявление операции, обладающей признаками перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. При этом действующее законодательство не возлагает на банки обязанность устанавливать виновность получателя денежных средств до направления соответствующей информации.

Поскольку доказательств нарушения банками требований законодательства представлено не было, суд отказал в удовлетворении исковых требований.

Решение суда в настоящее время в законную силу не вступило.